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工銀瑞信投資基金 –工銀瑞信人民幣固定收益基金

重要事項:

- 子基金透過基金經理的RQFII額度,主要投資於在中國境內發行或分配的以人民幣計值及結算的債務工具,其受中國當局實施的適用法規之規限。

- 所以,子基金或受以下風險影響:單一市場集中風險、新興市場風險,包括政治、稅務、經濟、法律、監管及流動性風險、利率風險、及發行人的信貸/無力償債風險。

- 中國法律及規例可能變更,未來或會對RQFII施加資金匯出限制。對本金及淨利潤的匯出施加限制,可能影響子基金應付贖回申請的能力。

- 子基金可能承受中國現行稅務法律變更的風險,其可能具追溯效力,並可能對子基金構成不利影響。

- 人民幣目前並非可自由兌換的貨幣,須受中國政府的外匯管制。投資者可能會遭受人民幣與其他貨幣的匯率變動所導致的不利影響。 沒有人可以保證未來人民幣不會出現貶值。

- 投資評級的證券可能被調低至投資評級以下的信貸評級。在該情況下,子基金投資於該等證券的投資價值可能會受到不利影響。

- 投資回報以人民幣計算,因此以美元/港元為基礎的投資者會承受美元/港元兌換人民幣的匯率浮動的風險。

- 投資涉及風險。投資者不應只依賴此檔內之資料而作出投資決定。投資者未必可取回全數投資金額。

工銀瑞信人民幣系列 -- 工銀瑞信人民幣現金基金

重要事項:

- 子基金透過基金經理的RQFII額度,主要投資於在中國境內發行的以人民幣計值及結算的短期債務工具,其受中國當局實施的適用法規之規限。

- 投資於子基金並不等同於將資金存放於銀行或接受存款機構。並不保證償還本金,而基金經理並無責任按發行價值贖回投資。子基金不受香港金融管理局的監管。子基金不具有固定的資產淨值。

- 子基金受以下風險影響:單一市場集中風險、新興市場風險,包括政治、税務、經濟、法律、監管及流動性風險、利率風險、及發行人的信貸/無力償債風險。

- 中國法律及規例可能變更,未來或會对RQFII施加資金匯出限制。对本金及淨利潤的匯出施加限制,可能影響子基金應付贖回申請的能力。

- 子基金可能承受中國現行稅務法律變更的風險,其可能具追溯效力,並可能對子基金構成不利影響。

- 人民幣目前並非可自由兌換的貨幣,須受中國政府的外匯管制。投資者可能會遭受人民幣與其他貨幣的匯率變動所導致的不利影響。

- 投資評級的證券可能被調低至投資評級以下的信貸評級。在該情況下,子基金投資於該等證券的投資價值可能會受到不利影響。

- 投資回報以人民幣計算,因此以美元/港元為基礎的投資者會承受美元/港元兑換人民幣的匯率浮動的風險。

- 投資涉及風險。投資者不應只依賴此檔內之資料而作出投資決定。投資者未必可取回全數投資金額。

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工銀瑞信 (國際)

工銀瑞信人民幣現金基金

投資目標及策略

投資目標

子基金的投資目標乃為投資者提供日常流動性,以及相比一般人民幣貨幣市場利率較高的投資回報。

投資策略

子基金將透過投資人民幣計值及結算的短期債務工具及人民幣現金及現金等價物,以達致其投資目 標。 子基金可透過基金經理的RQFII額度、中國銀行間債券市場的直接投資及/或適用法律及規例不時 允許的其他方式,將其最高100%的資產淨值投資於以人民幣計值及結算,由中國政府(包括國家、 省和地方政府)、半政府組織(包括政策銀行)、銀行、金融機構及其他公司在中國內地境內發行 或分銷、且在中國銀行間債券市場及/或在中國內地交易所買賣債券市場上買賣的短期債務工具。 子基金亦可將其資產淨值最高60%投資於在中國內地境外發行的以人民幣計值及結算的短期債務 工具及/或人民幣現金及現金等價物。

信貸評級

就在中國內地境內發行及分銷的工具而言,子基金將只 投資於該等在中國內地境內發行及分銷,並獲中國當地信貸評級機構給予債務發行人或債務工具短 期信貸評級達A-1級或以上或長期評級達AAA級或以上的短期債務工具。就在中國內地境外發行及 分銷的工具而言,子基金將只投資於獲國際信貸評級機構給予債務發行 人或債務工具短期信貸評級 達A-2級或以上(或其同等評級)或長期信貸評級達BBB級或以上(或其同等評級)的工具。

平均投資組合屆滿期

子基金投資組合的加權平均屆滿期不可超逾60天,及其加權平均有效期不可超逾120天。

分派政策

A 類單位、B 類單位、C 類單位及 Z 類單位均為分派類別。 現擬將於每個營業日宣派股息,股息將從子基金的所有淨收入(收入扣除開支後)支付。並不 保證會定期作出分派,以及如作出分派,也不保證將分派的金額。 如於有關期間有關分派類別應佔的子基金投資所產生的收入不足以支付所宣布的分派,基金經 理可酌情決定該等股息從資本中撥付。如基金經理認為適當,亦可全權酌情決定分派總收入, 以及將子基金的所有或部分費用及開支從子基金的資本中扣除,導致子基金用於支付股息的可 分派收入增加,因此,子基金可實際上從資本中支付股息。

基金概況

基金名稱
工銀瑞信人民幣現金基金
ISIN
A類單位
B類單位
C類單位
Z類單位
R類單位
P類單位
I類單位
X類單位
HK0000221173
HK0000221181
HK0000221199
HK0000221207
HK0000277316
HK0000277324
HK0000277332
HK0000277340

 

Bloomberg Code
-
基金類型
信託基金
基金受托人
滙豐機構信託服務(亞洲)有限公司
基金托管人
香港上海滙豐銀行有限公司
基金經理及RQFII持有人
工銀瑞信資產管理(國際)有限公司
中國托管人
滙豐銀行(中國)有限公司
交易頻率
每日
基礎貨幣
人民幣
本子基金財政年度終結日
12月31日
最低投資額
A類單位
B類單位
C類單位
Z類單位
R類單位
P類單位
I類單位
X類單位
人民幣1元
人民幣10,000,000元
人民幣30,000,000元
基金經理酌情決定
人民幣1元
人民幣10,000,000元
人民幣30,000,000元
基金經理酌情決定

 

最低持有額

Z/X類單位
A/R類單位
其他單位

基金經理酌情決定
人民幣1元
人民幣10,000元

 

最低贖回額
Z/X類單位
A/R類單位
其他單位
基金經理酌情決定
人民幣1元
人民幣10,000元

 

費率結構

 
 
最高水平
現行費率
認購費用(首次收費)
(收到的總認購額的百分比(扣除首次認購費之前))
所有單位
1.5%
最多1.5%
轉換費用(轉換收費)
(正在轉換的總金額百分比)
所有單位
 
 
贖回費用(贖回收費)
(總贖回款項百分比)
所有單位
 
 

 

分銷商

  • 中國工商銀行亞洲
  • 永豐金證券(亞洲)
  • 瑞士信貸集團

基金表現

  查詢日期

累積表現

類別YTD1個月3個月2020年2019年2018年2017年2016年成立至今
X+0.74%+0.18%0.55%1.55%1.77%3.29%3.17%0.53%11.54%

持倉前5位 (佔總淨值比例)

INDUSTRIAL BANK CO LTD SER NCD(REG) 0% CD SER NCD (REG) 0% CD

13MAY2021(INTERBANK)

13.67%

CHINA MERCHANTS BANK SER NCD (REG) 0% CD SER NCD (REG) 0% CD

25MAY2021(INTERBANK)

13.66%

CHINA GUANGFA BANK SER NCD (REG) 0% CD SER NCD (REG) 0% CD

26MAY2021(INTERBANK)

13.66%

BANK OF SHANGHAI SER NCD (REG) 0% CD SER NCD (REG) 0% CD

26MAY2021(INTERBANK)

13.66%

CHINA MINSHENG BKG CORP SER NCD (REG) 0% CD SER NCD (REG) 0% CD

18JUN2021(INTERBANK)

13.64%

 

資產配置 (佔總淨值比例)

短期債務工具 95.52%
現金、存款、其它 4.48%

*其它包括:定存和债券应收利息,应收费用, 应付费用. 受小数点影响可能总比例不到或超过100%。

派息記錄

日期 文件 下载
2016-06-30 股息成分資料 - 2016年第二季度 下载
2016-04-01 股息成分資料 - 2016年第一季度 下载

 

基金文件

日期 文件 下载
2021-09-23 工銀瑞信人民幣現金基金 - 截至2021年6月30日止期間的未經審核半年度報告 下载
2021-04-30 工銀瑞信人民幣現金基金 - 產品資料概要的更新版本 下载
2021-04-30 工銀瑞信人民幣現金基金 - 截至2020年12月31日止的經審核賬目 下载
2021-04-30 工銀瑞信人民幣現金基金 - 基金註釋備忘錄的更新版本 下载
2021-03-31 二月月報 下载
2021-02-28 一月月報 下载
2021-01-29 十二月月報 下载
2020-12-31 十一月月報 下载
2020-11-30 十月月報 下载
2020-10-29 九月月報 下载
2020-09-23 八月月報 下载
2020-08-31 七月月報 下载
2020-08-28 工銀瑞信人民幣現金基金 - 截至2020年6月30日止期間的未經審核半年度報告 下载
2020-07-31 六月月報 下载
2020-06-15 五月月報 下载
2020-05-30 四月月報 下载
2020-04-30 三月月報 下载
2020-04-29 工銀瑞信人民幣現金基金 - 截至2019年12月31日止的經審核賬目 下载
2020-03-30 二月月報 下载
2020-02-29 一月月報 下载
2020-01-31 十二月月報 下载
2019-12-31 十一月月報 下载
2019-10-31 十月月報 下载
2019-10-30 九月月報 下载
2019-09-30 八月月報 下载
2019-08-30 2019半年度未經審核中期財務報告 下载
2019-08-28 七月月報 下载
2019-07-09 六月月報 下载
2019-06-25 五月月報 下载
2019-05-31 四月月報 下载
2019-04-30 截至2018年12月31日止的經審核賬目 下载
2018-08-30 工銀瑞信人民幣現金基金 - 截至2018年6月30日止期間的未經審核半年度報告 下载
2018-04-30 工銀瑞信人民幣現金基金 - 截至2017年12月31日止的經審核賬目 下载
2017-08-18 工银瑞信人民幣現金基金 - 2017半年度未經審核報告 下载
2017-04-28 工銀瑞信人民幣現金基金 - 截至2016年12月31日止的經審核賬目 下载
2016-08-24 工银瑞信人民幣現金基金 - 2016半年度未經審核報告 下载

 

公告

日期 文件 下载
2021-09-23 單位持有人通知 - 截至2021年6月30日止期間的未經審核半年度報告 下载
2021-04-30 單位持有人通知書 - 截至2020年12月31日止期間年報及經審核賬目和基金註釋備忘錄及產品資料概要的更新版本 下载
2020-08-28 單位持有人通知 - 截至2020年6月30日止期間的未經審核半年度報告 下载
2020-04-29 單位持有人通知 - 產品資料概要及截至2019年12月31日止期間的年報及經審核帳目更新版本 下载
2019-12-31 單位持有人通知書 - 基金註釋備忘錄及產品資料概要的更新版本 下载
2019-11-01 單位持有人通知書 - 有關產品資料概要更新版本的進一步通告 下载
2019-08-30 單位持有人通知書 - 2019半年度未經審核報告 下载
2019-08-14 單位持有人通知書 - 產品資料概要更新版本 下载
2019-07-03 單位持有人通知書 - 受託人費用的補貼及更新董事資料 下载
2019-04-30 單位持有人通知 - 產品資料概要及截至2018年12月31日止期間的年報及經審核帳目更新版本 下载
2019-01-29 單位持有人通知書 - 調低最低申購額、最低贖回額及最低持有額 下载
2019-01-18 單位持有人通知書 - 受託人費用的補貼 下载
2018-11-23 單位持有人通知書 - 受託人費用的補貼 下载
2018-09-17 單位持有人通知書 - 基金註釋備忘錄及產品資料概要的更新版本 下载
2018-08-22 單位持有人通知書 - 補貼審計費、產品資料概要及基金註釋備忘錄的更新版本 下载
2018-04-30 單位持有人通知書 - 截至2017年12月31日止期間的年報已提供 下载
2018-03-06 單位持有人通知書 - 調整最低首次認購額及管理費 下载
2018-01-30 單位持有人通知書 - 調低最低申購額、最低贖回額及最低持有額 下载
2017-09-29 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20170929 下载
2017-09-13 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20170913 下载
2017-08-18 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20170818 下载
2017-07-31 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20170731 下载
2017-05-31 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20170531 下载
2017-05-27 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20170527 下载
2017-04-28 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20170428 下载
2017-03-31 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20170331 下载
2017-01-27 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20170127 下载
2016-11-30 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20161130 下载
2016-08-31 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 20160831 下载
2016-08-24 工银瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 下载
2016-06-28 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 下载
2016-06-10 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 下载
2016-04-20 工銀瑞信人民幣現金基金 - 單位持有人通知書 下载

 

數據來源:工銀瑞信及萬得2020年11月30日

 

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